نبرد هوش سفید با هوش سیاه؛ چگونه پول کثیف، اقتصاد را مخدوش می‌کند؟
هادی خانی در گفت‌و‌گو با خبرنگار اقتصادی خبرگزاری آنا در رابطه با برآورد دقیق رسمی یا غیررسمی از حجم پولشویی گفت: پولشویی در پایان یک فرآیند پیچیده قرار دارد که منشأ آن ارتکاب جرایم مختلف است؛ جرایمی همچون قاچاق مواد مخدر، قاچاق سلاح، قاچاق کالا، ارتشا و سایر تخلفات مالی، در حال حاضر شیوه‌های ارتکاب این جرایم به‌طور مداوم تغییر می‌کند و نمی‌توان با یک معیار ثابت و مشخص میزان دقیق وقوع آنها را محاسبه کرد در نتیجه برآورد حجم پولشویی نیز به تبع آن امکان‌پذیر نیست.
رئیس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی افزود: شاید ارائه آمار عددی در این زمینه بیشتر جنبه انحرافی داشته باشد، زیرا شناسایی دقیق پولشویی در بسیاری موارد ممکن نیست و آنچه ما با آن مواجهیم تغییر مداوم روش‌های مجرمانه است که در این مسیر به آن هوش سیاه گفته می‌شود و همواره در حال پیشرفت است و هوش سفیدیا همان ابزار‌های مقابله بوده که در تلاش است تا خود را به آن برساند.
رئیس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی با تأکید بر اینکه هر عمل مجرمانه‌ای که منجر به تولید پول کثیف شود در نهایت در یکی از گلوگاه‌های استفاده قابل شناسایی است اظهار کرد: این گلوگاه‌ها می‌تواند شامل خرید و فروش ملک، معاملات خودرو، تراکنش‌های بانکی، خرید سهام در بورس یا حتی هزینه‌کرد در سفر‌های خارجی باشد طبق مطالعات ریسک، نشان می‌دهد که در سراسر جهان پرریسک‌ترین حوزه‌ها در فرآیند پولشویی، حوزه‌های پولی و مالی هستند از جمله بانک‌ها، خیریه‌ها، صندوق‌های قرض‌الحسنه و صرافی‌ها که بیش از سایر بخش‌ها در معرض سوء‌استفاده مجرمان قرار دارند.
سیاست‌های اجرای کاهش ظرفیت استفاده مجرمان ازپولشویی
معاون وزیر اقتصاد ادامه داد: برای کاهش این ریسک‌ها، سیاست‌های اجرای کاهش ظرفیت استفاده مجرمان از این بستر‌ها و تقویت نظارت بر آنها است که مبارزه با پولشویی و نظارت بر این حوزه‌ها یک تقسیم‌کار ملی است که در کشور انجام می‌شود. در همین راستا برنامه اقدام ملی برای مبارزه با پولشویی و شناسایی تعاملات کاری پرخطر را تدوین و به ۴۳ دستگاه کشور ابلاغ شده و بر اساس این برنامه، سرویس‌ها و خدماتی که می‌تواند زمینه‌ساز این جرم باشد یا حذف یا اصلاح خواهند شد.
خانی با اشاره به رویکرد دستگاه‌های متولی عنوان کرد: تا زمانی که سرچشمه فساد مهار نشود دستگاه‌های نظارتی و قضایی ناچارند صرفاً به پاک‌سازی آثار آن بپردازند به همین دلیل تمرکز مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی بر شناسایی و برخورد با تعاملات کاری مشکوک، تحت مراقبت قرار دادن اشخاص پرخطر و محدود کردن فعالیت‌های مالی آنها بوده که این اقدامات با سرعت در حال اجرا است.
مخدوش کردن فضای رقابت سالم در اقتصاد
معاون وزیر اقتصاد در پاسخ به این سؤال که فساد اقتصادی و پولشویی چه تأثیری بر تورم دارد، گفت: فساد اقتصادی از جمله پولشویی، مهم‌ترین آسیبی که ایجاد می‌کند مخدوش کردن فضای رقابت سالم در اقتصاد است زمانی که رقابت سالم وجود نداشته باشد هم نرخ تورم و هم سایر شاخص‌های اقتصادی به‌طور مستقیم تحت تأثیر قرار می‌گیرند. پولشویی با تزریق پول‌های فاقد منشأ مشروع به اقتصاد شفاف، باعث می‌شود بخش رسمی و شناسنامه‌دار اقتصاد نیز با مشکلات جدی مواجه شود.
رئیس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی تأکید کرد: این پول‌های کثیف که از جرایم سازمان‌یافته به دست می‌آید با ورود به چرخه اقتصادی، تعادل و شفافیت بازار را بر هم می‌زند و در نهایت به کاهش اعتماد عمومی و آسیب به توسعه پایدار منجر می‌شود.
انتهای پیام/
