تأمین مالی زنجیره تأمین، راهکار رونق بنگاه‌های کوچک و متوسط
به گزارش گروه اقتصاد خبرگزاری آنا، زنجیره‌های تأمین با بهبود جریان‌های مالی، کالا و اطلاعات، بهره‌وری کل اقتصاد را ارتقا می‌دهند و تأمین مالی زنجیره تأمین نیز با بهینه‌سازی جریان سرمایه در گردش، می‌تواند به کاهش تنگنا‌های مالی بنگاه‌ها به ویژه بنگاه‌های کوچک و متوسط کمک کند.
با این حال، نو بودن این ابزارها در ایران، خلأ‌های قانونی و نهادی و همچنین ساختار تسهیلات محور تأمین مالی، چالش‌هایی را در مسیر ورود این ابزارها به نظام تأمین مالی ایجاد کرده است. به همین دلیل، پیشنهاد شده است که اقداماتی نظیر تسهیل فرایندی و مقرراتی صدور، انتقال و تنزیل اوراق گام، بهره‌گیری از اصول رقابتی در توسعه فاکتورینگ معکوس و استمرار آموزش ذی‌نفعان در دستور کار قرار گیرد.
تأمین مالی زنجیره تأمین، مجموعه‌ای از شیوه‌ها و ابزارهای تأمین مالی است که منجر به بهبود تأمین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی در یک زنجیره تأمین می‌شود. این روش براساس رویدادی واقعی نظیر سفارش خرید یا صدور سیاهه شکل می‌گیرد و با تکیه‌بر اعتبار خریدار، مسئله ارائه وثیقه‌ها و ضمانت‌نامه‌ها را تسهیل می‌کند. با توجه به سهم بالای بنگاه‌های کوچک و متوسط در اقتصاد ایران، طراحی ابزار‌هایی همانند فاکتورینگ معکوس که بتواند خلأ اعتبار و وثیقه این بنگاه‌ها را پر کند، بسیار ضروری است.
در این گزارش به اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) اشاره شده است که ابزاری منطبق‌بر روش فاکتورینگ معکوس بوده و با هدف تسهیل تأمین مالی بنگاه‌های خرد و متوسط در سال ۱۳۹۸ معرفی شده است. اگرچه در سال ۱۴۰۱ این اوراق با رشد چشمگیری مواجه شد، اما به دلیل برخی مشکلات و موانع، حجم صدور آن با نقطه مطلوب فاصله دارد. پیچیدگی‌های فرایندی و حقوقی، جذابیت بیشتر اعتبارات اسنادی داخلی-ریالی و ناآشنایی ذی‌نفعان با این ابزارها، مهم‌ترین موانع گسترش اوراق گام محسوب می‌شوند.
پیشنهاد‌هایی برای توسعه ابزارهای تأمین مالی زنجیره تأمین ارائه شده است که از جمله آنها می‌توان به تسهیل اجرای گام در مراحل مختلف صدور، انتقال و مصرف، برخورد با استنکاف دستگاه‌های اجرایی از پذیرش گام، تسهیل استفاده از گام در بورس کالا و امکان توثیق این اوراق در شبکه بانکی اشاره کرد.
در مجموع، توسعه اوراق گام به عنوان ابزاری پیشرو در تأمین مالی نوین زنجیره تأمین، اهمیت بسیاری برای آینده اقتصاد ایران دارد. با این حال، حل مشکل تنگنای اعتباری بنگاه‌های کوچک و متوسط متوقف بر تشکیل زنجیره‌های تأمین و ارائه روش‌های متنوع تأمین مالی متناسب با اقتضای هر زنجیره است.
انتهای پیام/
