از مجازات اجاره کارت بانکی بیشتر بدانید/هشداری جدی برای حفظ امنیت مالی

به گزارش خبرگزاری آنا، متاسفانه، با افزایش جرائم مالی و سوءاستفاده از بستر‌های بانکی، استفاده مجرمانه از حساب‌های شخصی و اطلاعات هویتی شهروندان رو به افزایش است. پدیده‌هایی مانند پولشویی، کلاهبرداری اینترنتی و اجاره کارت‌های بانکی، بسیاری از افراد را ناآگاهانه درگیر مشکلاتی با تبعات قانونی سنگین کرده است.

بسیاری از افراد، به‌ویژه در مناطق کم‌برخوردار، وسوسه شده و کارت یا حساب بانکی خود را در اختیار دیگران قرار می‌دهند. این افراد پس از مدتی با احضاریه‌های قضایی، توقیف حساب و پرونده‌های کیفری مواجه می‌شوند.

بانک‌ها به منظور حفظ حقوق مشتریان و سلامت نظام مالی، هشدار‌هایی را به مشتریان خود اعلام کرده‌اند. بانک ملی در اطلاعیه‌ای، نکات مهمی را برای پیشگیری از خسارات احتمالی یادآوری کرده است. رعایت این نکات برای تمامی مشتریان نظام بانکی ضروری است:

از واگذاری حساب یا کارت بانکی به دیگران، به‌ویژه اتباع خارجی، خودداری کنید.

حساب شخصی خود را برای دریافت یا انتقال وجه به نفع اشخاص ثالث استفاده نکنید.

اطلاعات هویتی خود را برای ثبت شرکت یا هرگونه فعالیت مالی توسط دیگران در اختیار نگذارید.

شماره تلفن همراه خود را به افراد ناشناس یا اتباع خارجی ندهید.

از فروش کالا یا ارائه خدمات در قبال دارایی‌های غیررسمی مانند سکه، ارز یا رمزارز خودداری کنید.

از کلیک کردن بر روی لینک‌های مشکوک در پیامک‌های ناشناس بپرهیزید.

از دادن وکالت بانکی به افراد دارای وضعیت اقامت یا خروج نامشخص خودداری کنید.

در بسیاری از پرونده‌های اقتصادی، رد پای حساب‌هایی دیده شده که صاحب آن از ماجرا بی‌اطلاع بوده است. اما طبق قانون، مسئولیت حقوقی و کیفری استفاده از حساب بر عهده دارنده آن است و هیچ توجیهی برای واگذاری کارت، حساب یا اطلاعات بانکی پذیرفته نیست.

مقامات بانکی و انتظامی توصیه می‌کنند که در صورت اطلاع از هرگونه فعالیت مشکوک یا مشارکت ناخواسته در گذشته، موضوع را به مراجع ذی‌ربط اطلاع دهید تا از بروز مشکلات بیشتر جلوگیری شود.

همکاری مردم و رعایت دقیق ضوابط، نقش مهمی در مقابله با شبکه‌های پولشویی و کلاهبرداری مالی، حفظ امنیت مالی و صیانت از حقوق شهروندی دارد.